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【10代でもわかる】上場投資信託(ETF)入門ガイド

お金の未来を変える投資の第一歩

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上場投資信託 (ETF) ETF 株式A 株式B 株式C 株式D 株式E 証券取引所 ¥ 取引可能 ↑ 透明性 ↓ 低コスト ⟳ 分散投資

📚 目次

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💰 上場投資信託(ETF)って何？

ETF（上場投資信託）の基本概念 1. インデックス追跡 日経225/S&P500/TOPIXなど 株A 株B 株C 株D 株E 2. ETF創設・運用 運用会社 3. ETF証券発行 ETF 1証券=複数銘柄 4. 取引所に上場 取引所 5. 投資家による取引 ETFの主な特徴 株式のように取引可能 低コスト（手数料） 分散投資でリスク低減 投資家にとっての利点 少額から投資可能 流動性が高い 透明性が高い

上場投資信託（ETF）は、たくさんの株や債券などをまとめて一度に買える金融商品だよ！

例えるなら、「100個のお菓子を個別に買うのではなく、100種類入った詰め合わせを1つ買う」感じ！

株式市場に上場しているから、株と同じように売買できるんだ。

🔑 ポイント

  • 複数の銘柄にまとめて投資できる
  • 株式市場で自由に売買できる
  • 少額から投資を始められる

👍 ETFの3つのメリット

ETF投資の5大メリット 分散投資 リスク分散 低コスト 手数料が安い ¥ 0.3% 高い流動性 即時売買可能 24h 高い透明性 保有銘柄が明確 アクセス性 少額から投資可能 ETF コスト比較例 アクティブファンド: 1.0～2.0% ETF: 0.1～0.5% 分散投資効果 リスク減少＆安定したリターン

① 分散投資で安心

一つの会社の株だけ持っていると、その会社が失敗したら大損！ETFなら複数の会社に分散できるから、リスクが減るよ。

🛡️ 「卵は一つのカゴに盛るな」の投資の鉄則を簡単に実践できる！

② 低コストで運用できる

普通の投資信託より手数料が安いことが多い！長期間投資するならコスト削減は大事。

💸 1%の手数料の違いが30年後には大きな差になる！

③ 少額から始められる

数千円から投資できるETFもあるから、お小遣いからでも始められるよ。

🪙 毎月の積み立てで少しずつ資産を増やせる！

🤔 株とETFの違いって？

株式 vs ETF: 主な違い 個別株式 A社株 株主 特徴 1社の業績に依存 株主総会での議決権 配当金を直接受け取る リスク リターン ETF ETF 複数企業のバスケット A社 B社 C社 D社 E社 ETF投資家 特徴 複数企業に分散投資 低コスト（経費率が低い） インデックス追跡型が多い リスク リターン 比較ポイント 分散度 株式: 1社 ETF: 数十〜数百社 運用 株式: 自社運営 ETF: インデックス連動 コスト 株式: 売買手数料 ETF: 経費率+手数料
個別株
ETF
投資対象
1つの会社
複数の会社や資産
リスク
高い
分散されて低め
知識
企業分析が必要
比較的少なくてOK
配当金
企業による
ETFによる

株は特定の企業に投資、ETFは「かご」に入った複数の企業や資産に一度に投資できるんだ！

🌱 NISAでETF投資を始めよう！

NISA × ETF: 税制優遇で効率的な資産形成 NISA 少額投資非課税制度 年間投資枠: 360万円 非課税保有期間: 無期限 インデックス型ETF 日経225 連動ETF TOPIX 連動ETF 海外ETF S&P500 連動ETF 全世界株 ETF テーマ型ETF 半導体 ETF REIT ETF 債券型ETF 日本国債 ETF 米国債 ETF 非課税 長期投資向け 分散投資 低コスト 流動性 通常 20.315% 課税 NISA 0% 非課税 NISA口座でETF投資のメリット 長期的な資産形成

NISA（ニーサ）は、投資で得た利益が非課税になる制度だよ！

普通なら利益の約20%が税金として引かれるけど、NISAならその分も自分のものに！

新NISA

  • 年間投資枠：360万円
  • 非課税期間：無期限
  • 投資可能期間：2024年〜2028年

NISAを使ってETF投資すれば、税金の心配なく長期投資ができるよ！

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🧐 初心者におすすめのETF選び方

ETF選びの5つのポイント ETF 経費率 低いほど良い 0.1%〜0.5%が目安 低 高 運用資産規模 大きいほど安定 流動性が高い 追跡指数 投資目的に合った 指数を選ぶ トラッキング エラー 指数との乖離が 小さいほど良い 誤差 流動性 売買しやすさ 出来高・スプレッド ETF選びの実践ポイント 自分の投資目的を明確に 長期保有なら経費率重視 複数ETFで分散も検討

① 何に投資したいか考えよう

日本株？世界株？それとも特定の業界？自分の興味や将来性を考えて選ぼう。

例：

  • 日本の企業に投資 → TOPIX連動ETF
  • 世界中の企業に投資 → 全世界株式ETF
  • アメリカの大企業に投資 → S&P500連動ETF

② 信託報酬（手数料）を比較しよう

年間0.1%と0.5%の違いは大きいよ！できるだけ低コストのETFを選ぼう。

③ 運用実績をチェックしよう

長く運用されているETFは信頼性が高いことが多いよ。過去のパフォーマンスもチェック！

初心者なら「全世界株式」や「S&P500」に連動するETFがおすすめ！分散効果が高くて比較的安定しているよ。

🚀 ETF投資の始め方3ステップ

ETF投資の始め方: 5ステップガイド STEP 1 目標設定 投資目標の明確化 長期資産形成 インデックス投資 リスク許容度確認 STEP 2 口座開設 証券口座選び NISA口座検討 手数料比較 取引ツール確認 STEP 3 ETF選び ETF ETF選定基準 経費率確認 運用資産規模 追跡インデックス 流動性確認 STEP 4 投資実行 ¥ 購入戦略 一括購入 ドルコスト平均法 適切な注文方法 STEP 5 運用・管理 長期運用管理 定期的な確認 リバランス検討 税金対策 ETF投資の基本原則 長期視点で考える 分散投資を心がける 市場の短期変動に一喜一憂しない 自分の投資方針を守り続ける 長期的成長 短期的変動

STEP 1: 証券口座を開設する

ネット証券会社（SBI証券、楽天証券、マネックス証券など）で口座を作ろう！

NISA口座も同時に申し込んでおくとベスト！

STEP 2: 資金を入金する

証券口座に投資する資金を入金しよう。

無理のない金額から始めるのがポイント！

STEP 3: ETFを購入する

証券会社のアプリやウェブサイトからETFを検索して購入！

一度に買うだけでなく、毎月少しずつ買う「積立投資」もおすすめだよ！

⚠️ 投資は必ず余裕資金で行い、無理のない範囲で始めよう！

✨ まとめ：未来の自分に投資しよう

ETFは初心者でも始めやすい投資方法！

  1. 分散投資でリスクを減らせる
  2. 少額から始められる
  3. NISAを使えば税金がかからない

10代、20代から始めれば、複利の力で将来大きく資産が育つ可能性が高いよ！

「投資は難しそう…」と思っていた人も、ETFなら比較的シンプルに始められる。まずは少額から、投資の世界を体験してみよう！

投資は長い旅。一歩踏み出して、未来の自分にプレゼントを贈ろう！

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